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前三季度北京地區社會融資規模增加1.04萬億元

來源:中國網 2022-11-04 11:12中投網 A-A+

  人民銀行營業管理部、外匯局北京外匯管理部昨日召開主題為“加強金融支持穩經濟增長 著力推動首都高質量發展”新聞發布會,介紹2022年前三季度北京市金融統計數據、金融助力穩定經濟基本盤、征信服務利企便民、持續推進外匯改革等方面落實情況和工作成效。

  人民銀行營業管理部貨幣信貸管理處處長余劍介紹,今年以來,面對復雜嚴峻的國內外形勢和多重超預期因素沖擊,人民銀行營業管理部攜手轄內金融機構全力以赴加大金融支持實體經濟力度,為首都經濟恢復和高質量發展提供有力支撐。

  數據顯示,前三季度,北京地區社會融資規模增加1.04萬億元,同比多664.4億元。9月末,人民幣貸款余額9.4萬億元,同比增長9.2%,比年初新增7950.7億元,創歷史新高。9月,企業貸款加權平均利率降至3.24%,同比下降71個基點,創歷史新低。1-9月,通過貸款利率下行向實體經濟讓利307.8億元,是去年全年的1.5倍。

  金融服務實體經濟質效進一步提升

  今年以來,面對復雜嚴峻的國內外形勢以及超預期變化,特別是疫情持續的影響,人民銀行營業管理部主動應對,靠前發力,持續引導金融機構加大對實體經濟的支持力度,為有效實施穩經濟一攬子政策和接續政策、穩住經濟大盤提供更有力、更高質量的支持。

  人民銀行營業管理部調查統計處副調研員孫玉實指出,今年前三季度,根據金融統計數據,北京地區信貸總量穩定增長,存款保持較快增速,有力支持了首都經濟回穩向好,重點領域支持力度持續加大,信貸結構持續優化,企業綜合融資成本繼續穩中有降,金融服務實體經濟的質量和效率進一步提升。

  一是信貸總量保持穩定增長。今年以來,人民銀行營業管理部持續把金融支持穩經濟大盤作為首要任務,用好用足多種貨幣政策工具,引導金融機構持續加大對實體經濟的信貸支持力度,增強信貸總量增長的穩定性。前三季度,全市人民幣各項貸款增加7950.7億元,比上年同期多增2912.8億元,創歷史同期新高,最大限度為企業連續生產、穩產達產創造條件。9月末,各項貸款余額同比增長9.2%,保持上半年較高增速水平。前三季度,社會融資規模增加10350.9億元,比上年同期多增664.4億元。

  二是重點領域支持力度持續加大。人民銀行營業管理部充分發揮結構性貨幣政策工具的精準導向作用,引導金融機構不斷加大對經濟重點領域和薄弱環節的信貸支持。9月末,投向制造業的中長期貸款余額同比增長40.7%,比各項貸款增速高31.5個百分點,連續5個月保持30%以上增速;普惠小微貸款余額同比增長22.9%,比各項貸款增速高13.7個百分點,普惠小微貸款授信戶數為105.8萬戶,同比增長37.7%。

  值得一提的是,余劍表示,人民銀行營業管理部不斷完善“金融服務包區對接機制”,加大政策宣傳力度,強化政銀企對接,推動金融惠企紓困政策直達基層實體,用“真金白銀”助力市場主體紓困解難。前三季度,轄內銀行為中小微企業和個體工商戶及受疫情影響的個人等辦理貸款延期金額超900億元,惠及市場主體近4萬戶。9月末,北京地區地方法人銀行交通物流貸款余額14億元,支持貨車司機3800多人,為保障物流暢通、促進產業鏈供應鏈穩定發揮重要作用。

  三是企業綜合融資成本進一步下降。前三季度,人民銀行營業管理部繼續加強和發揮利率市場化改革效能,推動降低企業綜合融資成本,北京地區人民幣貸款利率創統計以來新低。9月份,北京轄區金融機構企業貸款加權平均利率為3.24%,比6月低12個基點,比上年同期低71個基點。普惠小微企業貸款加權平均利率為4.30%,比6月低22個基點,比上年同期低29個基點。

  四是存款保持較快增長。9月末,人民幣各項存款余額同比增長10.1%,比上年同期高3.3個百分點;前三季度各項存款增加2.4萬億元,同比多增8768.5億元。

  構建完成“半小時征信查詢服務圈”

  人民銀行營業管理部征信管理處負責人林曉東在發布會上介紹了北京征信服務利企便民情況。林曉東表示,近年來,人民銀行營業管理部不斷踐行金融為民理念,創新征信查詢方式,為人民群眾提供高效、便捷的征信查詢及維權服務。同時,推動各項征信服務政策助力企業減負紓困,率先在全國實現機動車、船舶、知識產權等動產和權利擔保登記信息統一查詢,免收動產融資統一登記公示系統登記服務費及部分金融機構征信查詢服務費。各項利企惠民政策的落實進一步提升了征信服務首都經濟高質量發展的能力和水平。

  一是征信服務助力企業減負紓困,進一步提高融資效率。2021年11月,國務院確定北京等六個城市為機動車、船舶、知識產權擔保登記信息接入動產融資統一登記公示系統的首批創新試點城市。2022年5月30日,依托中國人民銀行征信中心動產融資統一登記公示系統,北京市率先在全國提供機動車、船舶、知識產權擔保登記信息統一查詢服務,成為全國首個完成此項改革的試點城市,為全國實現動產和權利擔保登記信息的統一查詢提供了可復制可推廣的“北京經驗”。動產是企業的重要資產,完善和擴大統一的動產擔保登記系統,有利于盤活動產資源,變動產為資產,進一步提高中小微企業的信貸獲得。

  為加大征信對企業的減負紓困支持力度,人民銀行營業管理部按照總行減免部分征信服務收費的決定,自2022年7月1日至2022年12月31日,免收動產融資統一登記公示系統企業應收賬款融資登記服務費;免收征信系統農村商業銀行、村鎮銀行、民營銀行、小額貸款公司等10類金融機構企業信用報告、個人信用報告征信查詢服務費,將進一步助力企業、個體工商戶降低融資成本,恢復發展。

  二是持續加大征信服務供給,服務效率大幅提升。人民銀行營業管理部通過增強科技賦能,不斷提升“征信為民”服務水平,為人民群眾提升更好的征信服務。打造了全國首個征信服務引導平臺—“信用北京查”服務平臺,人民群眾通過網絡平臺搜索“信用北京查”小程序,即可在線快速獲取北京市征信查詢指引、業務預約辦理、線上征信維權服務等信息。目前服務平臺訪問量已超百萬,成為群眾獲取征信服務的重要平臺。同時,人民銀行營業管理部不斷創新征信查詢方式,在全國率先推出個人和企業自助機查詢、商業銀行網上銀行、手機銀行查詢。目前,在北京地區設置了103個征信自助查詢網點,推動15家商業銀行開通網上銀行、手機銀行等自助查詢服務,構建完成“半小時征信查詢服務圈”,人民群眾可高效、便捷、就近查詢征信報告。2022年1月至10月,共為北京地區群眾提供了180萬余次征信查詢服務。

  貿易外匯收支便利化試點企業同比增115%

  據外匯局北京外匯管理部經常項目管理處副處長葉歡介紹,近年來,外匯局北京外匯管理部持續推進優質企業貿易外匯收支便利化試點業務,逐步構建起銀行分級、企業分類的精準化信用管理機制,支持審慎合規的銀行在單證審核、特殊退匯、對外付匯信息核驗等方面,為優質企業提供更加便利的結算,實現貿易外匯收支“秒申請、分鐘辦”。

  今年以來,外匯局北京外匯管理部穩步提升優質企業貿易外匯收支便利化政策覆蓋面,推動試點業務提質擴容增效,擴大業務范圍和主體范圍,將更多優質中小企業納入試點,讓政策紅利惠及能源、農產品、汽車、飛機、通信技術等國家重點行業的國企、民營及外資企業,助力優化首都營商環境。試點業務的便利化措施包括:一是優化單證審核。銀行按照“了解客戶”“了解業務”“盡職審查”原則為試點企業辦理貿易外匯收支業務。對于單筆等值5萬美元以上的服務貿易外匯支出可事后核驗《服務貿易等項目對外支付稅務備案表》。二是貨物貿易超期限等特殊退匯業務免于事前登記。三是貨物貿易對外付匯時免于辦理進口報關單核驗手續。四是服務貿易項下非關聯關系的境內外機構間的代墊或分攤、或超12個月的代墊或分攤業務,由試點銀行辦理。

  據數據,截至目前,北京地區試點銀行為試點企業累計辦理試點業務5.3萬筆,涉及金額近1900億美元。2022年以來,試點企業同比增加115%,試點業務筆數同比增加60%。試點政策促進形成了“企業越誠信、手續越便利”“銀行越合規、審核越自主”的自我約束和信用激勵機制,推動銀行提升了展業能力,加深了企業對“合規享便利、便利促合規”監管導向的認同,實現了合規經營銀行與信用優良企業的合作共贏。

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